楽天証券からSBI証券に出庫し、SBI証券に移管してみた。手数料全額キャッシュバック。

楽天証券からSBI証券に出庫し、SBI証券に移管してみた。手数料全額キャッシュバック。

楽天証券は、保有する投資信託に対してろくにポイントを付与しない大改悪を実施しています。
関連記事：SBI証券、「投信お引越しプログラム」で他社から投資信託を持ち込む手数料を実質無料へ。大改悪の楽天証券の巻取り狙いか。 | 節約速報

そのおかげでしょうか、SBI証券は新規顧客獲得が好調な模様です。

以前の楽天証券のポイント付与：

例えば2000万円以上の投資信託を保有していれば、毎月800ポイントが貰えました。

投資信託資産形成ポイント | 取引ガイド | 投資信託 楽天証券

現時点の楽天証券のポイント付与：

毎月末時点の投資信託の残高が、2022年4月末以降にはじめて下記の一定の金額に到達した場合、
最初の一回だけ、所定の楽天ポイントを進呈いたします。

【投資信託資産形成ポイント】ポイント進呈条件の変更に関するお知らせ | 楽天証券

つまり、これから2000万円分の投資信託を保有していても、最初の一回だけ500ポイントが貰え、
後は一度も貰えません。

SBI証券のポイント付与率：

eMAXIS Slimなど、有名所は0.03％～0.05％程度となります。結構低い。
SBI証券：投信マイレージサービスポイント付与率（年率）一覧

それでも、平均して0.04％として、1000万円の投資信託で、年4000ポイントなので、
長年積み上がると馬鹿にできない額となります。

投資信託は10年単位で売りませんから、10年とすると4万ポイント。
設定しておいても損はないですね。

という訳で、楽天証券から脱出してみた：

スケジュール感：

・8月9日：書面にて楽天証券に移管を申請する。受付は書面のみ。
・8月14日：移管（出庫）手数料の入金が必要、とのメールが届く。
そう、マネーブリッジに設定している「楽天銀行からの自動入金」では、
1銘柄あたり必要な3300円が支払えないのです。

しかも、楽天証券に入金すると、自動でマネーブリッジに設定している「楽天銀行への自動出金」の
対象となり、出金されてしまうので、事前に移管手数料相当分を「自動出金時に残す金額」に設定が必要です。

・8月24日：手数料分を入金した。
・9月5日：投資信託の移管（出庫）の手続き中です、のメールが届く。
・9月8日：移管（出庫）手続きが完了した。

移管内容：

移管日：2023/09/07
移管手数料（税込）：13,200円
手数料徴収日：2023/09/04

（特定口座）
【再投資型】
銘柄：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)
銘柄：eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
銘柄：eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

お疲れ様でした。移管完了まで、手数料の入金がスムーズに行けば3週間程度、というところでしょうか。

移管中は積み立て手続き中止：

なお、移管中は積み立て手続きが中止となります。よってクレジットカードなどで積み立て設定をしている人は、
月初の買付が終わったら速攻で書類を提出し、月末までに移管を終わらせましょう。
そうしないと、貴重なクレカ積立1回分を逃すことになります。

後はSBI証券から手数料を回収するだけ：

SBI証券では、移管にかかった移管手数料について、領収書を送付すると、
同額を現金で補填してくれます。という訳で、SBI証券に申請しましょう。

めでたしめでたし。これで完了です。

楽天証券での積み立て設定は引き続き続ける：

なお、管理人はこれでメイン口座がSBI証券に切り替わりましたが、楽天証券での積み立て設定は
引き続き続けることになります。

理由は次の通り。
・NISA口座を楽天証券で開設しているため。こちらは2024/1/1に新NISA制度スタート時に切り替える予定。
・楽天カードと楽天キャッシュから積み立てることで、0.5％～2.5％程度のポイントを得ることが出来るため。

なお、楽天カードと楽天キャッシュから積み立ては継続しますので、年1ぐらいで
SBI証券に移管を再度行おうと考えています。その時までSBI証券が移管手数料の
キャッシュバックキャンペーンを実施していたら、ですが。

SBI証券も、楽天証券から概ね搾り取ったら、このキャンペーンをやめるでしょうね。


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