マネーロンダリングの温床となる電子マネー売買サイトで買った楽天ポイント/アマゾンギフト券をチャージするとアカウントBANor没収の可能性。

マネーロンダリングの温床となる電子マネー売買サイトで買った楽天ポイント/アマゾンギフト券をチャージするとアカウントBANor没収の可能性。

前から言われていることですが、不正な方法で入手した楽天ポイントやアマゾンギフト券を
自分のアカウントにチャージすると、残高が没収されたり、アカウントまるごとBANされて
これまでに正規の方法でチャージした残高まるごと使えなくなる事態が起きています。

　「お客様のギフト券残高を無効にしたことを、お知らせいたします。Amazonギフト券利用規約に違反する行為がありました」

　2019年の冬、ネット通販サイトのアマゾンからこんなメールが記者（小寺）に届いた。

　慌ててアカウントを確認すると、サイト内で現金代わりに使える「ギフト券」の残高がゼロになっていた。ギフト券は電子マネーの売買サイトで額面より約2割安く買ったもので、アカウントに登録したばかりだった。

　メールのリンク先には「禁止行為」として売買サイトの利用も挙げられていた。「再発行および返金はしない」とあり、同様の行為が続けばアカウントそのものを停止する可能性も示唆していた。売買サイトは「節約術」を紹介するネット情報などで知った。お得に買い物したつもりでいたが、以降は売買サイトの利用はやめた。

2021年10月22日 20時30分
突然消えた電子マネー残高　アマゾン・楽天が強硬手段に出る理由は [フカボリ]：朝日新聞デジタル

朝日新聞の記事にもありますが、垢バンに至るには次のような原因が考えられます。
・フリマサイト、オークションサイトで入手した電子マネーをチャージした。
・電子マネー売買サイトで入手した電子マネーをチャージした。
・別のリージョン、例えば日本に住みながら中国で（不正に）発行された電子マネーをチャージした。
・出どころの分からない電子マネーをチャージした。
・中華系業者からレビューを依頼され、商品が実質無料で貰える！購入代金は後でアマギフで贈ります！
などと言われて貰った電子マネーをチャージした。

などなど。

特に最近ありがちなのが、一番下の「中華系業者のレビュー依頼」。
LINEやツイッターで集客が行われ、レビュー条件が提示され、「星5個くれると購入代金と
同額のアマゾンギフト券を後で贈るよ」と言われ、たしかに業者からアマゾンギフト券は
贈られてくるものの、これを利用するとBAN、というもの。

アマゾンは垢バンに厳しい：

そしてアマゾンはアカウントBANに厳しく、同一住所では家族名義でもBANで、
引っ越しする以外にアマゾンが使えなくなるほどの厳しい追放処置が取られているようです。

ちなみに、これほど厳しい垢バン処置の裏側には、電子マネーの売買サイトはマネーロンダリングの
温床となっている件が指摘されています。こういったところを排除したいというが理由はあるようです。

他の理由は、自らの商売のプラットフォームで全面的に利用可能な電子マネーが
どこかで安売りされていると、利用者から見ると商品価格を切り下げて利用できますし、
偽造電子マネーの温床にもなりかねませんし、元締めは自社のみでやる、
他社での流通を許さない、というところでしょうか。

どうやってアマゾン側が電子マネーの売買を検知しているかは不明ですが、
少なくとも国/リージョンを跨ぐような購入やチャージが複数回連続で行われているような
アカウントを検出して、そのアカウントが購入した/チャージしたことに紐づく別のアカウントを
まるごとBANしているのかも。怖い怖い。

君子危うきに近寄らず。変なサイトで発行されたアマゾンギフト券は利用しないようにしましょう。